中國經(jīng)濟網(wǎng)北京11月30日訊 國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站近日發(fā)布的國家金融監(jiān)督管理總局涪陵監(jiān)管分局行政處罰信息公開表（涪金管罰決字〔2024〕5號）顯示，重慶銀行股份有限公司（簡稱“重慶銀行”，601963.SH）涪陵支行和康茂興（時任重慶銀行股份有限公司涪陵支行行長）存在以下違法違規(guī)事實：貸款“三查”不盡職。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條、第四十八條的規(guī)定，國家金融監(jiān)督管理總局涪陵監(jiān)管分局對重慶銀行股份有限公司涪陵支行處以罰款40萬元、對康茂興處以警告。

　　國家金融監(jiān)督管理總局涪陵監(jiān)管分局行政處罰信息公開表（涪金管罰決字〔2024〕6號）顯示，重慶銀行股份有限公司豐都支行和向壁淋（重慶銀行股份有限公司豐都支行零售業(yè)務部副經(jīng)理）存在以下違法違規(guī)事實：貸款“三查”不盡職。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條、第四十八條的規(guī)定，國家金融監(jiān)督管理總局涪陵監(jiān)管分局重慶銀行股份有限公司豐都支行處以罰款30萬元、對向壁淋處以警告。

　　國家金融監(jiān)督管理總局永川監(jiān)管分局行政處罰信息公開表（永川金管罰決字〔2024〕7號）顯示，重慶銀行股份有限公司大足支行和馬濟（時任重慶銀行股份有限公司大足支行副行長）存在以下違法違規(guī)事實：貸款資金被挪用。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條的規(guī)定，國家金融監(jiān)督管理總局永川監(jiān)管分局對重慶銀行股份有限公司大足支行處以罰款30萬元、對馬濟處以警告。

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定。

　　前款規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則，包括風險管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準備金、風險集中、關聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性等內(nèi)容。

　　銀行業(yè)金融機構(gòu)應當嚴格遵守審慎經(jīng)營規(guī)則。

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：

　�。ㄒ唬┪唇�(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

　　（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

　�。ㄈ�）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

　�。ㄋ模┪窗凑找�(guī)定進行信息披露的；

　�。ㄎ澹﹪乐剡`反審慎經(jīng)營規(guī)則的；

　�。�六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

　�。ㄒ唬┴熈钽y行業(yè)金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；

　�。ǘ�）銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

　�。ㄈ�）取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。