金融是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的血脈，是國(guó)家核心競(jìng)爭(zhēng)力的重要組成部分。2023年10月，中央金融工作會(huì)議首次提出，“為了提供高質(zhì)量金融服務(wù)，金融系統(tǒng)要做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章”。

　　國(guó)家金融監(jiān)督管理總局（下稱(chēng)“金監(jiān)總局”）指出，未來(lái)5年，銀行業(yè)多層次、廣覆蓋、多樣化、可持續(xù)的“五篇大文章”服務(wù)體系基本形成。其中，數(shù)字金融的主要目標(biāo)是，數(shù)字化轉(zhuǎn)型成效明顯，數(shù)字化經(jīng)營(yíng)管理體系基本建成，數(shù)字化服務(wù)廣泛普及，對(duì)數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供有效助力。數(shù)字化監(jiān)管架構(gòu)流程基本建成，監(jiān)管數(shù)字化智能化水平大幅提升。

　　為扎實(shí)推進(jìn)數(shù)字金融實(shí)踐，渤海銀行黨委精心制定數(shù)字金融實(shí)施方案，確立數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略，明確了清晰的目標(biāo)、路徑和方法，為自身數(shù)字金融發(fā)展繪就了宏大航圖，有序推進(jìn)企業(yè)級(jí)“四大工程”。在2024年11月22日舉辦的“影響力·時(shí)代峰會(huì)”暨第九屆“時(shí)代金融金桔獎(jiǎng)”頒獎(jiǎng)典禮上，渤海銀行榮獲“最佳數(shù)字金融機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)。

　　“四大工程”推動(dòng)數(shù)字化

　　發(fā)展數(shù)字金融聚焦的是效能和安全兩大主題。金監(jiān)總局提出，數(shù)字金融要把握機(jī)遇、重視安全，提高金融服務(wù)便利性和競(jìng)爭(zhēng)力。積極引導(dǎo)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，提升數(shù)字化經(jīng)營(yíng)服務(wù)能力，強(qiáng)化業(yè)務(wù)管理、改進(jìn)服務(wù)質(zhì)量、降低服務(wù)成本。以數(shù)字金融創(chuàng)新鞏固拓展數(shù)字經(jīng)濟(jì)優(yōu)勢(shì)。加強(qiáng)數(shù)據(jù)安全、網(wǎng)絡(luò)安全、科技外包等風(fēng)險(xiǎn)管理，防范新技術(shù)應(yīng)用帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，提高運(yùn)營(yíng)韌性。

　　過(guò)去一年，金融機(jī)構(gòu)圍繞“五篇大文章”謀篇布局，其中銀行是貫徹落實(shí)“五篇大文章”的主力軍。渤海銀行緊跟行業(yè)大勢(shì)，按照規(guī)劃，渤海銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略依托企業(yè)級(jí)“四大工程”有序推進(jìn)，即新一代分布式核心系統(tǒng)和柜面渠道系統(tǒng)、新一代信用風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)、新一代綜合資金業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)和湖倉(cāng)一體系統(tǒng)的建設(shè)，通過(guò)四大系統(tǒng)筑牢全行數(shù)字化經(jīng)營(yíng)的底座。

　　在數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略的推動(dòng)下，渤海銀行不斷增強(qiáng)其數(shù)據(jù)管理能力，加強(qiáng)數(shù)據(jù)的驅(qū)動(dòng)作用，持續(xù)優(yōu)化數(shù)據(jù)治理結(jié)構(gòu)，持續(xù)激發(fā)數(shù)據(jù)的內(nèi)在價(jià)值。這使得銀行各部門(mén)和業(yè)務(wù)線能夠自由且安全地利用數(shù)據(jù)資源，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)的清晰、透明的共享，從而充分發(fā)揮數(shù)據(jù)的應(yīng)用潛力。這樣的數(shù)據(jù)應(yīng)用效率有效地支持了銀行業(yè)務(wù)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，為渤海銀行的智慧化和高質(zhì)量發(fā)展提供了強(qiáng)有力的支撐。

　　渤海銀行通過(guò)實(shí)施一系列科技創(chuàng)新策略，致力于增強(qiáng)自身的科技自主創(chuàng)新能力。銀行已經(jīng)制定了自主研發(fā)的計(jì)劃，并通過(guò)培訓(xùn)和引導(dǎo)，營(yíng)造了一種鼓勵(lì)自主研發(fā)的工作環(huán)境。這些措施鼓勵(lì)了更多員工積極參與到技術(shù)開(kāi)發(fā)的前線工作中，導(dǎo)致自主研發(fā)項(xiàng)目的比例顯著增加。上半年完全自研需求1603個(gè)，占全部系統(tǒng)需求的95.02%。

　　除了加強(qiáng)自主研發(fā)能力外，渤海銀行還在加強(qiáng)運(yùn)維管理能力、推廣主動(dòng)運(yùn)維、加強(qiáng)運(yùn)維交付管理、推進(jìn)基礎(chǔ)軟硬件運(yùn)維的標(biāo)準(zhǔn)化。通過(guò)采取一系列綜合措施，不斷提升軟件開(kāi)發(fā)和運(yùn)維管理的效率與效果，強(qiáng)化質(zhì)量管理，有效地推動(dòng)了整個(gè)銀行技術(shù)創(chuàng)新應(yīng)用能力的進(jìn)步。渤海銀行取得成果包括，推廣數(shù)據(jù)中心能力成熟度優(yōu)秀級(jí)認(rèn)證，梳理形成包含100余項(xiàng)體檢項(xiàng)的應(yīng)用系統(tǒng)運(yùn)維巡檢手冊(cè)，完成20余套基礎(chǔ)軟硬件規(guī)范和手冊(cè)的修訂和發(fā)布等。

　　數(shù)字化轉(zhuǎn)型賦能業(yè)務(wù)

　　“影響力·時(shí)代”是時(shí)代傳媒集團(tuán)精心打造的系列高端論壇，而“時(shí)代金融金桔獎(jiǎng)”則著眼“風(fēng)控、服務(wù)、改革”，評(píng)選金融業(yè)及上市公司各領(lǐng)域的領(lǐng)軍者，記錄中國(guó)金融業(yè)的發(fā)展變遷，匯聚更多智慧與力量以面對(duì)市場(chǎng)環(huán)境變化，共同助力金融踐行為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)的天職。

　　“時(shí)代金融金桔獎(jiǎng)”評(píng)選秉承“求真、求全、求細(xì)”原則，從案例申報(bào)、資格審查、入圍評(píng)審到終審，評(píng)審會(huì)對(duì)各個(gè)環(huán)節(jié)嚴(yán)格把關(guān)，引入大數(shù)據(jù)技術(shù)反復(fù)、全面比對(duì)。從盈利能力、技術(shù)研發(fā)、行業(yè)引領(lǐng)、公眾評(píng)價(jià)、社會(huì)責(zé)任等多維度出發(fā)，打造出我國(guó)金融業(yè)和財(cái)經(jīng)媒體圈最具價(jià)值、最具影響力、最具權(quán)威性的跨界評(píng)選。時(shí)代金融金桔獎(jiǎng)已經(jīng)成功舉辦了八屆，累計(jì)為630家金融企業(yè)頒發(fā)獎(jiǎng)項(xiàng)。

　　金融是國(guó)之重器，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)是金融的天職。無(wú)論變遷如何演進(jìn)，錨定實(shí)體經(jīng)濟(jì)、緊扣實(shí)體經(jīng)濟(jì)、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，才是金融賦能經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心要義。在數(shù)字金融大文章推動(dòng)下，數(shù)字化建設(shè)持續(xù)向前，大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能等新技術(shù)成為金融機(jī)構(gòu)提升風(fēng)控能力、降低運(yùn)營(yíng)成本、拓展市場(chǎng)需求的新路徑�！白罴褦�(shù)字金融機(jī)構(gòu)”的評(píng)選旨在表彰積極落地科技應(yīng)用、提升數(shù)字化金融服務(wù)水平、以數(shù)字化拓展新業(yè)務(wù)領(lǐng)域以及擁抱數(shù)字轉(zhuǎn)型的金融機(jī)構(gòu)。

　　在發(fā)展之初，渤海銀行就將數(shù)字技術(shù)提升金融服務(wù)質(zhì)量作為最終追求。2024年上半年，順利投產(chǎn)新增需求1072項(xiàng)，賦能批發(fā)銀行、零售銀行、金融市場(chǎng)各個(gè)業(yè)務(wù)方向。在批發(fā)銀行領(lǐng)域，完成多個(gè)供應(yīng)鏈線上對(duì)接，提升產(chǎn)品自動(dòng)化、智能化流程能力。

　　具體來(lái)看，渤海銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型對(duì)零售銀行的助力最顯著。渤海銀行不斷優(yōu)化手機(jī)銀行，提升數(shù)字化營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)體系，優(yōu)化金融產(chǎn)品及客戶體驗(yàn)，構(gòu)建“渤攬惠”生態(tài)場(chǎng)景服務(wù)品牌，上線個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)投資保險(xiǎn)和理財(cái)產(chǎn)品，推出“批開(kāi)寶”，完善了渤海特色養(yǎng)老金融服務(wù)體系，上線“誠(chéng)e存”意向資金管理產(chǎn)品，積極探索數(shù)字化客戶經(jīng)營(yíng)新路徑。

　　此外，渤海銀行創(chuàng)新推出拳頭產(chǎn)品“海納池”，持續(xù)推動(dòng)自建供應(yīng)鏈金融平臺(tái)業(yè)務(wù)優(yōu)化，具備了全面構(gòu)建批發(fā)業(yè)務(wù)生態(tài)場(chǎng)景的金融服務(wù)能力。在金融市場(chǎng)方面，提升金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)線上化水平，推動(dòng)新一代綜合資金業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)、量化交易系統(tǒng)、代客資金交易系統(tǒng)建設(shè)，逐步實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)線上化管理，助力金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)化、體系化經(jīng)營(yíng)發(fā)展。

　　資料顯示，渤海銀行是《中國(guó)商業(yè)銀行法》2003年修訂以來(lái)，唯一一家全新成立的全國(guó)性股份制商業(yè)銀行，是第一家自2000年來(lái)在發(fā)起設(shè)立階段就引進(jìn)境外戰(zhàn)略投資者的全國(guó)性股份制商業(yè)銀行，是第一家總部設(shè)在天津的全國(guó)性股份制商業(yè)銀行。

　　成立以來(lái)，渤海銀行堅(jiān)定踐行金融工作的政治性、人民性，聚焦主責(zé)主業(yè)、守正創(chuàng)新，服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略、實(shí)體經(jīng)濟(jì)、民生福祉，加快深化改革、轉(zhuǎn)型發(fā)展，業(yè)務(wù)發(fā)展均衡、網(wǎng)絡(luò)輻射全國(guó)，實(shí)現(xiàn)跨越式發(fā)展，高質(zhì)量發(fā)展持續(xù)邁出新步伐。截至2023年末，已開(kāi)設(shè)36家一級(jí)分行（包括3家直屬分行和1家境外分行）、33家二級(jí)分行、283家支行、18家社區(qū)小微支行，正式開(kāi)業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)總數(shù)達(dá)到370家，基本完成全國(guó)主要省會(huì)及經(jīng)濟(jì)重要城市的戰(zhàn)略布局。