中國經濟網北京11月22日訊 國家金融監(jiān)督管理總局網站近日發(fā)布的國家金融監(jiān)督管理總局黔東南監(jiān)管分局行政處罰信息公開表（黔東南金罰決字〔2024〕25號）顯示，凱里東南村鎮(zhèn)銀行有限責任公司存在以下違法違規(guī)事實：未嚴格執(zhí)行風險管理及內控制度嚴重違反審慎經營規(guī)則。根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條及相關審慎經營規(guī)則的規(guī)定，國家金融監(jiān)督管理總局黔東南監(jiān)管分局決定對其處以罰款30萬元。

　　國家金融監(jiān)督管理總局黔東南監(jiān)管分局行政處罰信息公開表（黔東南金罰決字〔2024〕24號）顯示，周天華（時任凱里東南村鎮(zhèn)銀行有限責任公司行長）對凱里東南村鎮(zhèn)銀行有限責任公司未嚴格執(zhí)行風險管理及內控制度嚴重違反審慎經營規(guī)則事項負有責任。根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條及相關審慎經營規(guī)則的規(guī)定，國家金融監(jiān)督管理總局黔東南監(jiān)管分局決定對其處以罰款5萬元。

　　天眼查APP顯示，凱里東南村鎮(zhèn)銀行有限責任公司，成立于2013年，位于貴州省黔東南苗族侗族自治州，是一家以從事貨幣金融服務為主的企業(yè)。企業(yè)注冊資本50400萬人民幣，實繳資本47700萬人民幣。貴州銀行為第一大股東，持股比例為20%。

　　貴州銀行（06199.HK）年報顯示，凱里東南村鎮(zhèn)銀行有限責任公司為貴州銀行投資的聯營企業(yè)，持股比例為20%。

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構的審慎經營規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依照法律、行政法規(guī)制定。

　　前款規(guī)定的審慎經營規(guī)則，包括風險管理、內部控制、資本充足率、資產質量、損失準備金、風險集中、關聯交易、資產流動性等內容。

　　銀行業(yè)金融機構應當嚴格遵守審慎經營規(guī)則。

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

　�。ㄒ唬┪唇浫温氋Y格審查任命董事、高級管理人員的；

　�。ǘ�）拒絕或者阻礙非現場監(jiān)管或者現場檢查的；

　�。ㄈ�）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

　　（四）未按照規(guī)定進行信息披露的；

　�。ㄎ澹﹪乐剡`反審慎經營規(guī)則的；

　�。�六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

　�。ㄒ唬┴熈钽y行業(yè)金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；

　�。ǘ�）銀行業(yè)金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

　�。ㄈ�）取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

　　以下為原文：